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Carteira
WI Renda Real®
Iniciada em jun-23, nossa carteira recomendada foi montada para um perfil de investidora conservadora e partiu da estruturação dos recursos nas diversas classes de ativos existentes no mercado de investimentos.
ALOCAÇÃO DA CARTEIRA
No início de fevereiro de 2024 tivemos a última reunião do comitê de investimentos da WI Advisors para verificar o posicionamento tático da carteira. Naquele momento foi decidido que manteríamos as alocações sem nenhum ajuste. Veja abaixo a tabela de com nossa recomendação de alocação por classe de ativos mais recente:
![Renda Real3[39]_edited_edited.jpg](https://static.wixstatic.com/media/0b1fc2_f2f416ec952a4da1be830f510e75b762~mv2.jpg/v1/fill/w_410,h_478,al_c,q_80,usm_0.66_1.00_0.01,enc_auto/Renda%20Real3%5B39%5D_edited_edited.jpg)
Assista aqui nossa reunião de alocação para Fevereiro 24 e entenda como as decisões são tomadas:
Em relação aos ativos investidos, a posição da carteira WI Renda Real encerrou janeiro de 2024 com a seguinte posição:
![Renda Real2[76]_edited_edited.jpg](https://static.wixstatic.com/media/0b1fc2_99e7b530e77949948f1ed04e04c0446b~mv2.jpg/v1/crop/x_0,y_2,w_498,h_528/fill/w_399,h_423,al_c,q_80,usm_0.66_1.00_0.01,enc_auto/Renda%20Real2%5B76%5D_edited_edited.jpg)
PERFORMANCE
Iniciada em junho de 23, a WI Renda Real® apresentou rentabilidade nominal acumulada de 11,60% (9 meses), equivalente a 127% do CDI. O ganho real (descontada a inflação do período) atingiu a positiva marca de 8,73%, com volatilidade extremamente reduzida (Sharpe de 4,12).
RETORNOS MENSAIS
Do seu portifólio em comparação com o índice de referência, são:
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DO PATRIMÔNIO
LIQUIDEZ
Respeitando o objetivo de manter uma liquidez da carteira de maneira que os ganhos reais mensais possam ser resgatados como uma renda mensal, o controle dos prazos de resgate dos diversos ativos é fundamental.
![Renda Real4[11]_edited_edited_edited.jpg](https://static.wixstatic.com/media/0b1fc2_716c60382854460a80b97af4cd53e51c~mv2.jpg/v1/fill/w_423,h_293,al_c,q_80,usm_0.66_1.00_0.01,enc_auto/Renda%20Real4%5B11%5D_edited_edited_edited.jpg)
PRAZO DE DISPONIBILIDADE DOS RECURSOS
RENDA REAL MENSAL
A rentabilidade obtida pela carteira durante seus 9 meses iniciais permitiria à investidora um resgate mensal superior a 0,93% (ou seja, uma retirada de R$9.300 ao mês para cada R$1 milhão investido) sem que isto reduzisse o patrimônio inicial investido ajustado pela inflação.
Devemos ressaltar porém, que o foco da carteira recomendada WI Advisors também inclui uma visão de longo prazo, desta forma o período contemplado ainda é extremamente curto para uma avaliação mais completa e segura. Adicionalmente, o ano de 2023 foi um ano de altas taxas de juros (apesar de em queda) com inflação declinante, o que proporcionou um ganho real bastante alto e não comum.
SIMULAÇÃO TOTAL DA CARTEIRA X RENDA REAL MENSAL
PERFIL DE RISCO
Caso você tenha interesse em verificar seu perfil de risco de investidora, clique no link abaixo e responda ao nosso questionário.
QUESTIONÁRIO DE SUITABILITY
Disclaimer
Esse material é de cunho meramente informativo, não configurando como consultoria, oferta, solicitação de oferta ou análise de valores mobiliários nos termos da Resolução CVM No 20, de 26 de fevereiro de 2021, e suas alterações, não tendo como objetivo recomendação para compra ou venda de qualquer investimento ou produto especíco. O material reflete informações de mercado disponíveis publicamente em datas retroativas e não necessariamente reflete opinião da WI Advisors, Women Invest ou Panamby, para performance ou projeção de qualquer ativo ou mercado comentado nesse texto, não devendo ser usado como base para tomada de decisões. Embora as informações e opiniões expressas aqui tenham sido obtidas de fontes confiáveis e fidedignas, nenhuma garantia ou responsabilidade, expressa ou implícita, é feita a respeito da exatidão, fidelidade e/ou totalidade das informações.